Samenvatting Deel 1 van module 2: gedragsregels voor financiële instrumenten en verzekeringen
4 vues 0 achat
Cours
Antiwitwas
Établissement
Antiwitwas
Dit is het eerste deel samengevat uit de module 2: gedragsregels voor financiële instrumenten en verzekeringen van Febelfin. Dit behoort tot de voorbereidende cursus voor het worden van Compliance Officer. Wens je aldus je carrière verder te zetten richting Compliance, dan kan deze samenvatting j...
gedragsregels financiële instrumenten en verzekeri
École, étude et sujet
Antiwitwas
Tous les documents sur ce sujet (1)
Vendeur
S'abonner
laurahendrickx1
Aperçu du contenu
Module 2: Gedragsregels voor financiële
instrumenten en verzekeringen
Deze module omvat regels voor gereglementeerde ondernemingen bij het aanbieden van beleggings-
en verzekeringsproducten en bijbehorende diensten. Regels met betrekking tot publicitaire
mededelingen zijn te vinden in Module 5 "Producten en productinformatie".
I. Gedrags- en beschermingsregels bij de verstrekking
van beleggingsdiensten en/of nevendiensten
I.1. Inleiding
In België moeten gereglementeerde ondernemingen die beleggingsdiensten verstrekken, voldoen aan
de MiFID-regelgeving. Deze regels zijn sinds 2007 van kracht en zijn recent herzien. De herziening
resulteerde in MiFID II in 2014 en de MiFID Quick Fix Richtlijn in 2021.
De lidstaten moeten de MiFID Quick Fix Richtlijn (EU) 2021/338 uiterlijk op 28 november 2021 in hun
nationale wetgeving implementeren, en deze bepalingen worden toegepast vanaf 28 februari 2022. In
België is deze richtlijn op het moment van het bijwerken van deze cursus nog niet omgezet.
De MiFID II-richtlijn en verordening worden aangevuld met gedelegeerde richtlijnen, gedelegeerde
verordeningen en Regulatory en Implementing Technical Standards (RTS en ITS), samen vormen ze
de MiFID II-regelgeving.
• De MiFID II-regelgeving is in Belgisch recht geïmplementeerd via verschillende relevante
wetten en KBs, waaronder:
• De wet van 21 november 2017 over marktinfrastructuur voor financiële instrumenten en
omzetting van Richtlijn 2014/65/EU.
• De wet van 2 augustus 2002 over toezicht op de financiële sector en financiële diensten, met
name artikel 26 t/m 28ter.
• De wet van 25 oktober 2016 over toegang tot beleggingsdienstenbedrijf en het statuut en
toezicht op vermogensbeheer- en beleggingsadviesvennootschappen.
• Het koninklijk besluit van 19 december 2017 met aanvullende regels voor omzetting van de
Richtlijn markten voor financiële instrumenten.
• De wet van 25 april 2014 betreffende het statuut en toezicht op kredietinstellingen en
beursvennootschappen.
De MiFID-regelgeving, specifiek gericht op beleggingsdiensten, heeft als doel (potentiële) afnemers
van deze diensten een hoog niveau van bescherming te bieden bij interacties met gereglementeerde
ondernemingen. Dit wordt bereikt door "MiFID gedragsregels", die gereglementeerde ondernemingen
moeten volgen bij het aanbieden van beleggingsdiensten en bijbehorende nevendiensten.
1
, I.2. Wanneer zijn de gedragsregels van toepassing?
1. Principe
In beginsel dienen de gereglementeerde ondernemingen de gedragsregels na te leven bij:
- het verstrekken van beleggingsdiensten met betrekking tot financiële instrumenten en/of, in
voorkomend geval, nevendiensten aan (potentiële) cliënten4
- het verrichten van verkopen of het verstrekken van advies aan (potentiële) cliënten in verband
met gestructureerde deposito’s
De vraag of de gedragsregels van toepassing zullen zijn op de relatie tussen een gereglementeerde
onderneming en zijn cliënten, wordt dus bepaald door de inhoud van de volgende begrippen:
Les clients de Stuvia ont évalués plus de 700 000 résumés. C'est comme ça que vous savez que vous achetez les meilleurs documents.
L’achat facile et rapide
Vous pouvez payer rapidement avec iDeal, carte de crédit ou Stuvia-crédit pour les résumés. Il n'y a pas d'adhésion nécessaire.
Focus sur l’essentiel
Vos camarades écrivent eux-mêmes les notes d’étude, c’est pourquoi les documents sont toujours fiables et à jour. Cela garantit que vous arrivez rapidement au coeur du matériel.
Foire aux questions
Qu'est-ce que j'obtiens en achetant ce document ?
Vous obtenez un PDF, disponible immédiatement après votre achat. Le document acheté est accessible à tout moment, n'importe où et indéfiniment via votre profil.
Garantie de remboursement : comment ça marche ?
Notre garantie de satisfaction garantit que vous trouverez toujours un document d'étude qui vous convient. Vous remplissez un formulaire et notre équipe du service client s'occupe du reste.
Auprès de qui est-ce que j'achète ce résumé ?
Stuvia est une place de marché. Alors, vous n'achetez donc pas ce document chez nous, mais auprès du vendeur laurahendrickx1. Stuvia facilite les paiements au vendeur.
Est-ce que j'aurai un abonnement?
Non, vous n'achetez ce résumé que pour €4,49. Vous n'êtes lié à rien après votre achat.
