Summary
Samenvatting Bank & beurs expert
- Course
- Institution
Samenvatting van 34 pagina's voor het vak Bank en beurs expert aan de HoWest (Bank & beurs expert)
[Show more]
Seller
Follow
BMFV
Content preview
BANK EN BEURSBELEGGINGSFONDSEN
Groepering van kapitalen van individuele spelers, die een collectieve portefeuille vormt, via
verwervnig van beleggingsinstrumenten die geselecteerd, beheer en geadministreerd worden
door specialisten volgens het vastgestelde oogmerk, met als resultaat een spreiding en een
vermindering van het risico is.
SOORTEN
Open fonds:
Beleggingsfonds met een veranderlijk kapitaal
Geen beperking op aantal uitgegevn aandelen
Je kan bijvoorbeeld 27,44 aandelen bezitten
Gesloten fonds:
Vast kapitaal
Wordt verhandeld op de beurs
Waarde wordt sterk bepaald door vraag en aanbod
Bevek:
Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal
Uitgegeven door FI
Gunstig fiscaal regime
, Kan met kapitalisatie of met distributietype (uitkeren winst)
Bevak:
Beleggingsvennootschap met vast kapitaal
Altijd met uitkering dividend
SOORTEN
Gemeenschappelijke beleggingsfondsen
Zonder rechtspersoonlijkheid of statuut
Beleggers zijn de aandeelhouders van die beleggingsvennootschap
Bij winst worden er belastingen op de winst gehoffen
Aandelenfondsen:
Als een belegger dit koopt, dan koopt hij een klein stukje van een ruim
gediversifieerde aandelenportefeuille
Onderscheid tussen geografische en sectorale fondsen:
Geografisch: 1 nationale beurs, kunnen verscheidenen regionale
beurzen zijn (BEL20) = ideaal voor een beginnende belegger, want hij
heeft te weinig kennis en kapitaal om te spreiden en zo kan er wel goed
gespreid worden
Sectoraal: gespecialiseerd in een bepaalde sector, vaak regionaal en
mundiaal ( bijvoorbeeld een lening aangaan op lange termijn ten
opzichte van een ontwikkelingsland)
Thematisch: focust op voorspelde langetermijntrends in plaats van
specifieke bedrijven of sectoren
Monetairefondsen / obligatiefondsen:
Belegt hoofdzakelijk in vastrentende effecten zoals obligaties, kasbons en
termijnrekeningen met een minimale looptijd van 3 jaar
Thesauriefondsen (gekenmerkt door een stabiele return en lage return)
Onderscheid monomunt en multimunt:
Monomunt: 1 munt
Multimunt: is regionaal of mundiaal gelocaliseerd
Gemengde fondsen:
Belegd zowel in aandelen, obligaties als liquiditeiten
Kan nationaal, regionaal of mondiaal
Kan met individuele lijn, fund of fund, combinatie
Dikwijls verschillende compartimenten met een stijgend risicoprofiel
Soms ‘strategische fondsen’
Fondsen met kapitaalbescherming en klikfondsen
Kapitaalbescherming is garantie dat het kapitaal op het einde van de
looptijd terugbetaald word
Klikfondsen is een fonds met een beperkte looptijd waarvan het
eindrendement afhankelijk is van de beursindex of aandelen
Indexfondsen
Volgt bepaalde index
ETF (exchange traded funds)
, Open-end beleggingsfonds
Combineert voordeel van beleggingsfonds en aandelen
Aka tracker volgt de onderliggende beursindex passief
Ppt 9-23 bekijken
Pagina 277-302 lezen in boek
, Taken intellectueel beheer fonds:
Dagelijks
Follow-up van de markten en van de beleggingsinstrumenten
Geregelde aanpassing van de portefeuille
Taken administratief beheer fonds:
Uitvoering orders
Inning coupons
Effectendepot
Follow-up kapitaalverhoging, calls …
Fixfondsen:
Vaste vervaldag
Met gewaarborgd (beschermd) kapitaal op vervaldag:
Ofwel 100% van belegd kapitaal
Ofwel hoger
Ofwel lager
Met opbrengst die afhangt van:
Bepaalde rentetarieven (obligatiefixfondsen)
Bepaalde beurs- of aandelenindexen (aandelenfixfondsen)
Bepaalde muntevoluties (deviezenfixfondsen
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller BMFV. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $9.89. You're not tied to anything after your purchase.
Can Stuvia be trusted?
4.6 stars on Google & Trustpilot (+1000 reviews)
78998 documents were sold in the last 30 days
Founded in 2010, the go-to place to buy study notes for 14 years now