wft basis 3 oefenexamens &10 oefentoetsen

Aan de balie staat een klantadviseur, die de module Wft Basis heeft gehaald. Hij heeft bovendien van een collega geleerd hoe hij wijzigingen met betrekking tot autoverzekeringen kan verwerken in het systeem. De adviseur spreekt met een klant, die net vader is geworden. Deze klant heeft verschillende vragen. Ten eerste wil hij graag zijn autoverzekering wijzigen, want hij heeft een ruimere gezinsauto gekocht. Hij wil daarbij ook graag advies over de dekking. Ten tweede wil de klant graag een spaarrekening voor zijn pasgeboren zoon openen. Ten derde wil hij zelf graag een betaalrekening openen, waarbij hij ook de mogelijkheid wil hebben om tot een bedrag van € 2.500 rood te staan. De klantadviseur feliciteert de klant met zijn vaderschap en probeert hem zo goed mogelijk van dienst te zijn. Welk van bovenstaande klantvragen mag deze adviseur zelf afhandelen? Kies één of meer: a. Het wijzigen van de autoverzekering. b. Het openen van de betaalrekening. c. Het openen van de spaarrekening.

Réponse: C

Een adviseur is werkzaam bij een tussenpersoon. Meneer en mevrouw Van Vliet zijn klant van deze adviseur en hebben diverse financiële producten lopen bij het kantoor. Zij gaan scheiden. In gesprek met de adviseur bespreekt het stel dat de belegging van het stel naar mevrouw van Vliet gaat. Na een aantal jaar blijkt de belegging het heel goed gedaan te hebben, terwijl de woning die meneer van Vliet minder waard is geworden. Meneer van Vliet heeft hierover een klacht met claim ingediend. De klachtenprocedure is doorlopen zonder oplossing. De klacht wordt door meneer Van Vliet bij de Ombudsman van het KiFiD neergelegd. De Ombudsman wil graag de onderbouwing van het kantoor inzake deze klacht. Mag het kantoor de gegevens van de klant doorgeven aan de Ombudsman? Kies één: a. Ja, dat mag in dit geval. b. Nee, dat mag in geen enkel geval. c. Nee, dat mag alleen als de klant schriftelijk toestemming heeft gegeven aan de adviseur.

Réponse: A

Meneer van Dijk wil bij een bank een en/of rekening openen. Er volgt een gesprek met deze klant. De adviseur vraagt of meneer van Dijk geregistreerd staat als gehuwd of samenwonend. Meneer van Dijk is gehuwd in gemeenschap van goederen. Een verdere inventarisatie vindt plaats. Hieruit komt onder meer naar voren dat noch meneer, noch mevrouw van Dijk hun salaris op de en/of rekening willen laten storten. Wel zal de huur vanaf de en/of rekening maandelijks afgeschreven worden. De benodigde formulieren worden opgesteld om de en/of rekening te openen. Wie moet of moeten het aanvraagformulier tekenen? Kies één: a. Meneer en mevrouw, want het is een en/of rekening. b. Meneer of mevrouw, want beiden zijn bevoegd en er is sprake van gemeenschap van goederen. c. Alleen meneer, want die vraagt de rekening aan. d. Geen van beiden, want er wordt geen salaris op de rekening gestort.

Réponse: A

Op 15 augustus 2012 is een alleenstaande vader overleden. Zijn woning is op 3 januari 2014 eindelijk verkocht. De erfgenamen kunnen nu de erfbelasting betalen. Van welke waarde moet bij het bepalen van de erfbelasting worden uitgaan? Kies één: a. de WOZ-waarde van 2015 b. de verkoopprijs in 2014 c. de WOZ-waarde van 2013 d. de executiewaarde van 2015

Réponse: C

Een klant wil graag een hypotheekadvies. Het advies levert uiteindelijk een annuïteitenhypotheek op. De hypotheek heeft een omvang van € 210.000,- en een rente van 4,6% per jaar. De maandelijkse bruto annuïteit wordt € 1.076,55. De adviseur heeft voor de klant een tabel gemaakt van de rente en aflossing voor elke maand. Wat is de aflossing in de eerste maand voor deze klant? (Rond af op hele euro’s)

Réponse: 272

Een adviseur vraagt de klant naar zijn identiteitsbewijs. De klant overhandigt de adviseur een paspoort. Aan de hand van welke kenmerken zal de adviseur in alle gevallen kunnen controleren of het hier om een echt paspoort gaat? Kies één of meer: a. Vingerafdruk b. Optisch variabele inkt c. Kinegram d. Voelbaar reliëf e. Watermerk f. Handtekening

Réponse: C-D-E

Een klant heeft een belastbaar inkomen in box 1 van €46.000. Hoeveel belasting betaalt de klant in box 1, als hij geen bijtellingen of aftrekposten heeft? Gebruik voor deze berekening bijlage 1. Rond af op een veelvoud van 100 euro. Bijlage 1 - Belastingen box 1 2014 0 - € 19.645 36.25% € 19.645 - € 56.531 42% Va. € 56.531 52% Vraag 7 Een klant heeft een belastbaar inkomen in box 1 van €46.000. Hoeveel belasting betaalt de klant in box 1, als hij geen bijtellingen of aftrekposten heeft? Gebruik voor deze berekening bijlage 1. Rond af op een veelvoud van 100 euro. Bijlage 1 - Belastingen box 1 2014 0 - € 19.645 5.10% 31.15% € 19.645 - € 33.363 10.85% 31.15% € 33.363 - € 56.531 42% -Va. € 56.531 52% (U dient bedragen van duizend en hoger in te voeren ZONDER punten tussen de cijfers (dus 1000, niet 1.000))

Réponse: 18200

Een adviseur werkt bij een tussenpersoon en geeft een klant (met een vaste baan en voldoende inkomen) hypotheekadvies. Na het doorsturen van de aanvraag wordt er door de hypotheekverstrekker in beginsel akkoord gegeven. De hypotheek gaat verstrekt worden, als de waarde van de woning toereikend is. De klant en de verkoper van de woning komen overeen wanneer ze de akte bij de notaris laten passeren. De adviseur vertelt aan de klant dat er nu nog bepaalde acties nodig zijn om alles in gang te zetten. De datum van passeren wordt doorgegeven aan de geldverstrekker. Waar zal de adviseur de klant in ieder geval op moeten wijzen? Kies één: a. Dat hij een intentieverklaring van de werkgever nodig heeft. b. Dat hij een datum met de koper moet afspreken voor het passeren van de hypotheek c. Dat hij een taxatierapport van de woning moet laten maken.

Réponse: C

Vraag 9 Een adviseur werkt bij een tussenpersoon. Hij heeft een afspraak met een nieuwe klant. Het blijkt om een klant te gaan die besloten heeft dat hij van zijn vrouw wil scheiden, De klant geeft aan dat hij problemen verwacht bij het bespreken van de scheiding en het opstellen van het kinderplan met zijn vrouw. Hij vraagt de adviseur of deze dit kan begeleiden. De adviseur legt uit dat er mensen zijn die gespecialiseerd zijn in het bemiddelen bij een scheiding. Naar wie kan de adviseur de klant het beste doorverwijzen voor begeleiding en bemiddeling bij de scheiding? Kies één: a. Naar een advocaat met specialisatie mediaton b. Naar een mediator c. Naar een notaris

Réponse: A

Binnen een gezin wordt maandelijks € 1.800 aan salaris ontvangen. Aan vaste lasten geeft men per maand € 1.100 uit en aan boodschappen wordt iedere maand € 500 besteed. Ook wordt er € 100 per maand gespaard voor een nieuwe TV. Hoeveel heeft dit gezin maandelijks vrij te besteden? Kies één: a. €100 b. €200 c. €700

Réponse: A